Você já imaginou transformar seus sonhos em planos concretos?
Com nossa Consultoria Financeira, ajudamos você a construir o caminho para a liberdade financeira que sempre desejou!
Transforme Seu Futuro Financeiro
Tenha uma estratégia personalizada com nossa consultoria especializada
Análise do seu Perfil
Uma consultoria personalizada começa com uma avaliação detalhada do seu perfil financeiro, tolerância ao risco e horizonte de investimento. Tenha um portfólio alinhado ao seu perfil financeiro e objetivos futuros.
Estratégias Feitas Sob Medida
Cada investidor tem metas e necessidades únicas. Receba uma estratégia de investimentos ajustada aos seus objetivos e necessidades específicas para maximizar seus resultados.
Acesso a Especialistas
Profissionais oferecem conselhos valiosos sobre o mercado e as melhores oportunidades de investimento. Eles ajudam a navegar pelas complexidades do mercado, fornecendo recomendações baseadas em análises profundas.
Acompanhamento Constante
Seu portfólio é monitorado e ajustado conforme mudanças no mercado e em seus objetivos. Uma consultoria personalizada garante ajustes para refletir novos cenários e alterações em seus objetivos pessoais.
o cliente em primeiro lugar
Nossa consultoria de investimentos é diferente
O nosso modelo de remuneração é feito de forma transparente, ou seja, na largada combinamos uma taxa que será cobrada do patrimônio em nosso cuidado.
Sem conflito de Interesse
Não recebemos comissão por oferecer produtos, nossa receita aumenta apenas se o seu patrimônio aumentar
Transparência
Não existe custos ocultos, você sabe exatamente o quanto está pagando
Acompanhamento
Acompanhamos constantemente os seus investimentos para garantir que nada está desbalanceado
nossa consultoria
Com o nosso apoio você:
Plano Estruturado
Finalmente terá um plano concreto para realizar os seus objetivos
Sono Tranquilo
Nunca mais perderá o sono com os seus investimentos
Parceria
Sempre terá com quem contar para melhorar seus investimentos
Confiança
Se sentirá tranquilo e seguro com o seu futuro financeiro e com a segurança patrimonial da sua família
quem somos
Mais que uma Consultoria
A Be Smart nasceu para transformar vidas por meio da educação financeira. Sabemos que começar a investir pode parecer difícil, mas você não precisa fazer isso sozinho.
Acreditamos que entender e cuidar do seu dinheiro é o primeiro passo para conquistar liberdade, segurança e realizar seus sonhos.
Atuamos com orientações simples, práticas e feitas com empatia — para que cada decisão financeira te aproxime de uma vida mais próspera.
Chegou a hora
Vamos investir juntos?
precisa de ajuda?
Perguntas Frequentes
A consulta gratuita é um bate-papo online de cerca de 30 minutos, onde iremos oferecer uma análise profissional sobre seus investimentos.
Durante essa conversa, vamos “capturar uma fotografia” do seu portfólio atual, identificando seus pontos fortes, riscos e oportunidades de aprimoramento. Juntos, vamos definir as prioridades para otimizar sua estratégia de investimentos.
É uma conversa totalmente online, sem custo algum, voltada para ajudá-lo a tomar decisões mais informadas e seguras no seu caminho financeiro.
O assessor de investimentos (AAI) é um profissional ligado a uma instituição financeira. Desse modo, os assessores são contratados por bancos e corretoras para distribuírem os seus produtos financeiros. Quanto ao pagamento, é baseado em comissões e metas. A comissão, em específico, é embutida nos produtos adquiridos pelo investidor.
O serviço de consultoria, ao contrário do primeiro, é realizado de forma independente, uma vez que não está vinculado a um banco ou corretora. O consultor tem como objetivo compreender o seu cliente com profundidade para, somente então, propor as melhores soluções e instrumentos financeiros, a fim de assegurar o atingimento dos objetivos do cliente. Isso leva a uma diferença fundamental entre os dois profissionais.
Diferente do assessor, que via de regra é remunerado por meio de comissões dos produtos de investimento que oferta, o consultor recebe um percentual do patrimônio sob consultoria. Assegurando, assim, que não exista conflito de interesses nas suas orientações.
Um consultor de valores mobiliários (CVM) é um profissional que aconselha investidores sobre a aplicação de recursos no mercado de valores mobiliários. O consultor deve ter conhecimentos técnicos e práticos para ajudar os clientes a encontrar os produtos que melhor atendem às suas necessidades e objetivos.
É por ser independente, inclusive, que nenhum consultor pode ser contratado por uma corretora, por exemplo. Isto é, sua atuação deve favorecer unicamente os interesses do cliente.
O registro junto à Comissão de Valores Mobiliários (CVM) é outra característica do profissional, já que esta formalização é, na verdade, obrigatória. Ou seja, além de estar devidamente certificado, o consultor precisa estar em dia com essa instituição que regulamenta a sua profissão e delimita suas funções de acordo com a Instrução CVM 592.
Nossos profissionais possuem a Certificação CEA (Certificação ANBIMA de Especialistas em Investimento) para atuar como consultor de valores mobiliários (CVM), o que garante maior conhecimento para apoio aos nossos clientes.
A Be Smart Invest possui independência para auxiliar os seus clientes através de qualquer instituição financeira.
O serviço de consultoria se torna ainda mais valioso quando o cliente é interessado no assunto. Na prática, a decisão final sobre a adoção das orientações do consultor, é sempre do cliente.
O consultor, no entanto, possui conhecimentos técnicos e práticos para auxiliar seu cliente na busca dos instrumentos que irão melhor atender aos seus objetivos e necessidades pessoais.
A entrega do serviço de consultoria é realizada por uma equipe de profissionais, dedicados à orientação, recomendação e aconselhamento, de forma técnica, independente e individualizada, sobre diferentes aspectos da vida do cliente, tais quais: planejamento financeiro, carteira de investimentos, proteção e sucessão patrimonial.
Sim, é o serviço mais seguro e alinhado para o investidor. Países que detêm o mercado financeiro mais maduro, não permitem ou quase não praticam o modelo de comissionamento nos investimentos.
Além disso, a consultoria não realiza a custódia dos seus investimentos, que ficam sob titularidade do investidor no seu banco ou corretora de preferência.
O pagamento pelos serviços prestados pode ser realizado via transferência bancária ou via cartão de crédito.
